副業税金シミュレーター

会社員が副業したときの 追加所得税・追加住民税・手残り を概算で計算します。

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現状把握

本業＋副業を合算した年間の手取り・税負担の概算です。

年収の使い道（内訳）

改善案：青色申告控除を最大65万円に

現状の青色申告控除設定を最大の65万円に切り替えた場合の年間手取りを比較します。

※ 65万円控除には e-Tax 申告（または優良電子帳簿保存）と複式簿記での記帳が要件です。 税務署への開業届と青色申告承認申請書の提出も必要です。

未来予測：NISA積立の資産推移

入力したNISA月額×想定利回りで、毎月積み立てた場合の単純複利での将来額です。

※ 単純複利での概算です。実際の運用成績は市場変動で変わります。 NISA枠の上限（つみたて投資枠 年120万円・成長投資枠 年240万円）や非課税期間制度については最新の制度をご確認ください。

副業による追加影響の内訳

※ 上記は概算です。自治体差異・所得区分の判定・他所得の有無などで実額は変わります。 確定申告や重要判断は税理士・税務署にご確認ください。

関連シミュレーター

• ふるさと納税上限シミュレーター：自己負担2,000円で寄附できる上限額
• フリーランス税金シミュレーター：個人事業主の総合税額・手取り
• 青色申告メリットシミュレーター：青色控除の差額を比較
• 法人化シミュレーター：個人事業vs法人の手残り比較
• 住宅ローン控除シミュレーター：年末残高から控除額を概算

副業にかかる税金の基本

会社員が副業を始めたとき、まず気になるのが「どれくらい税金が増えるのか」です。 本業の給与とは別に副業で所得が発生すると、所得税と住民税が上乗せでかかります。

所得税

所得税は累進課税で、所得が増えるほど税率も上がります（5%〜45%）。 副業で得た所得は本業の給与所得に合算（総合課税）されるため、 もともとの税率帯によって「同じ副業売上でも実効税率が変わる」点に注意が必要です。

住民税

住民税は所得に対しておおむね一律10%（＋均等割）。 本業の給与＋副業の所得が合算で課税対象になります。 副業の住民税を普通徴収にすれば会社の給与天引きとは別に自分で納付できますが、 自治体によって対応が異なります。

経費と控除で手残りが大きく変わる

• 経費：副業に関する通信費・書籍・機材・交通費など
• 青色申告特別控除：事業所得かつ要件を満たせば最大65万円
• 所得控除：iDeCo、小規模企業共済、生命保険料控除、ふるさと納税など

これらを無視して「売上＝収益」と考えると、実際の手残りと大きくズレる原因になります。

よくある質問

Q. 副業でいくらから税金がかかりますか？

会社員の副業では、所得（売上 − 経費）が年20万円を超えると所得税の確定申告が必要です。 住民税は20万円以下でも原則申告が必要になります。

Q. このシミュレーターの結果はそのまま信用していい？

あくまで概算です。実際の税額は自治体差、各種控除、所得区分（事業所得／雑所得）の判定などで変わります。 金額が大きい場合は税理士・税務署への相談をおすすめします。

Q. 青色申告特別控除65万円は誰でも使えますか？

事業所得として税務署に開業届と青色申告承認申請書を提出し、複式簿記での記帳＋e-Tax申告 （または電子帳簿保存）の要件を満たす必要があります。雑所得扱いでは使えません。

Q. 住民税を普通徴収にすれば会社に副業がバレませんか？

普通徴収は会社経由ではなく自分で納付する方式ですが、自治体によって対応が異なり、 特別徴収に一本化しているケースもあります。確実にバレないとは言えません。

Q. 本業の社会保険料は副業の税額に影響しますか？

はい。社会保険料は所得控除として本業＋副業の合計所得から差し引かれるため、 最終的な税額に影響します。